诚王爷与陆鼎文受皇帝之命到太祖地陵搜寻太公天书，怎料诚王爷突然拔剑相向。鼎文妻子杜慧心误动胎气，诞下女儿剑萍后便逝世。十八年后，女扮男装的剑萍在武妈暗中帮助下，解救被恶少欺负的水若寒、小龙及小福。

朱玉龙亮出皇族领牌，陆剑萍虚惊一场，继而成为朋友。剑萍见水若寒无处容身，带若寒回府担任其侍读。陆鼎文夜半忆起亡妻，拿出地陵其中一把锁匙悼念，殊不知房外隐现一神秘黑影。剑萍与若寒相处日久，情愫渐生。

陆鼎文得知剑萍没有用心读书，向水若寒问罪。有贼人闯入陆府，偷走鼎文的地陵锁匙，却被武妈以毒镖所伤。贼人逃到破庙后脱下面罩，正是若寒，小龙等见若寒受伤施予治疗。皇帝召见剑萍后大为欣赏，欲将公主许配剑萍。

陆剑萍绘下谜题暗示自己是女儿之身，未料皇帝大喜竟赐剑萍嫁予二皇子。陆鼎文将当年地陵一事告诉剑萍，望剑萍完成其心愿。剑萍为逃婚出走，却先后遇上朱玉龙，以及受曹佑祥之命混入少林的水若寒，三人成为俗家弟子。

师父安排陆剑萍与水若寒同房；朱玉龙却与无极师兄共住，大感失落。武妈担心若寒对剑萍有不轨企图，决在房外宿睡。若寒趁机到小龙房间寻找星形锁匙，但未有所获。陆鼎文收到皇族聘礼却想到剑萍已逃婚出走，忧心不已。

武妈怀疑宋隐娘是袭击陆剑萍的神秘人，往试探隐娘武功。容妃娘娘委托曹佑祥传召剑萍，陆鼎文无奈告之剑萍已出走多天，佑祥即以弃婚及谋反罪名收押鼎文。剑萍为救父亲决发奋练武，获武妈答应传授毕生武学。

陆剑萍被白瑞雪用琴声扰乱差点走火入魔，幸得水若寒以笛声所挡。武妈为救剑萍而伤重，后留书出走。剑萍意外救得欲寻死的瑞雪。宋隐娘发现奄奄一息的武妈，将其救返家中，适时朱玉龙来至，武妈却要玉龙隐瞒其行踪。

宋隐娘与武妈朝夕相对，培养出特殊的情谊。白瑞雪暗中在心湖方丈的膳食下化功散，后与水若寒潜入偷走星形锁匙，方丈追出被近藤忠治杀死。陆剑萍遭黑衣人袭击，幸得武妈等人拯救，却发现黑衣人是隐娘，众人大吃一惊。

白瑞雪推说不知道所下的是化功散，更讹称指使她的是无极师兄。水若寒装成黑衣人引走玉龙等人，让瑞雪放走无极。众人担心无极会回来报复，决定离开少林。无极向曹佑祥告发陆剑萍，却得悉方丈之死的真相，惊惶不已。

陆剑萍等人乔装出城被发现，朱玉龙速着众人离去。玉龙被押往东厂，曹佑祥不禁吃惊。剑萍得悉陆鼎文将被问斩，往刑场救父但被佑祥捉住，幸得玉龙解围。宋隐娘捉走鼎文，武妈拿出两家婚书证明鼎文非屠杀林家的凶手。

朱玉龙潜入水若寒的房间，寻得星形锁匙，后与众人质问若寒的身份。陆鼎文甫见若寒身上的玉珮竟说出当年与林吉利指腹为婚一事，并认定若寒是吉利之子。陆剑萍得知后喜出望外；玉龙伤心出走，却撞见曹佑祥滥杀平民。

朱玉龙失意借酒浇愁，却撞见白瑞雪欲上吊自尽，更得知她被水若寒抛弃。玉龙愤然质问若寒，若寒矢口否认，却误中瑞雪之计。陆剑萍深受打击，在大雨下不支晕倒，大病一场。小福为剑萍诊断后，却表明此乃心病无从救治。

陆剑萍听到水若寒的笛声，苏醒过来。剑萍在白瑞雪与朱玉龙苦心相劝后，放弃弃婚念头，但要瑞雪一同嫁给若寒。成婚当天，宋隐娘看见若寒身上的玉珮，惊悉若寒必定是杀死林吉利的凶手。若寒见事情败露，挟陆鼎文逃离。

水若寒向曹佑祥呈上星形锁匙后，却被命令杀死陆剑萍。武妈往见师兄近藤忠治，却未料此乃调虎离山之计。剑萍自知将被杀，望若寒为她吹奏一曲。若寒以笛声迷惑众人以为剑萍已死，怎料白瑞雪洞悉一切，更向剑萍投毒镖。

近藤忠治怒斥水若寒放走陆剑萍，要若寒自裁谢罪。曹佑祥出现阻止，后告知若寒剑萍已掉下山崖。小龙醒后看见白老怪、黑老怪与小福，得知与剑萍侥幸被救。白老怪看到剑萍的玉珮，得悉剑萍与林家的关系，欲传授其武功。

陆剑萍用心钻研化物神功。白老怪说出唯一拯救小龙的方法是学会他与黑老怪的武功，但却拒收小龙为徒。朱玉龙、水若寒为剑萍堕崖借酒浇愁。黑老怪被小龙的厨艺打动，愿授无双剑法；剑萍则以才智说服白老怪收小龙为徒。

陆剑萍从秘笈中参透出做人道理。小龙自跟随黑白二怪练武后，体内毒性更深，但小龙不愿放弃。武妈、朱玉龙为拯救中毒的陆鼎文，合力从宋隐娘手上抢得星形锁匙，并与水若寒、白瑞雪交换解药，时而近藤忠治突然出现……

近藤忠治命白瑞雪杀死水若寒，夺走星形锁匙，化身黑衣人的曹佑祥把近藤击退。白老怪舍身欲将小龙体内的毒吸走，陆剑萍不忍竟将所有毒引至自己体内。瑞雪得知忠治欲指证佑祥，决闯入东厂劝说若寒背弃佑祥，若寒不从。

陆剑萍练成化物神功，武功大增。剑萍无意中发现小龙身上的梅花刺青，始知自己修得的是林家绝学。水若寒往杀陆鼎文，剑萍赶至与若寒交手，怎料若寒故意求死，让剑萍一剑刺穿身体。宋隐娘向小龙说出是其亲生母亲。

武妈为星形锁匙之事夜访宋隐娘，隐娘却意外剪开了武妈的裤头带，随后朱玉龙、陆鼎文、小龙先后来至，隐娘怕小龙误会，竟先后著三男藏到床下。隐娘要玉龙假扮其男伴，更故意在武妈面前打情骂俏，武妈终忍无可忍。

重伤的水若寒对白瑞雪诉说内心话后，负伤离去。朱玉龙、小龙在街上遇上若寒，双方大打出手。武妈得知小福被掳，赶往东厂救走小福，并趁机把若寒一同捉走，好让剑萍与若寒互诉心底话。剑萍意外发现若寒的梅花刺青。

朱玉龙得父皇赋予调查曹佑祥的权力，欲向陆剑萍报喜，怎料却撞见剑萍为水若寒疗伤，大表痛心。若寒说出玉龙正是二皇子，剑萍大感愕然。陆鼎文与剑萍按照原定计划，前往刑部自首及告御状，惟不见玉龙踪影，不禁忧虑。

朱玉龙传召无敌师兄指证曹佑祥的罪行，佑祥竟挟玉龙逃走。佑祥道出玉龙实为诚王爷所生的儿子，更将两把星形锁匙交予玉龙带走。水若寒被虐勾起儿时回忆，得知自己真的是林小龙。近藤忠治杀至，佑祥利用若寒而脱身。

朱玉龙回宫向容妃娘娘追问身世，怎料母妃手上竟有第三把星形锁匙。玉龙无奈顺从母亲之意与曹佑祥合作，将一切嫁祸东洋人及无极。水若寒、陆剑萍被东洋杀手追杀，老夫妇出手相救却因此而亡，二人经此事决心厮守终生。

朱玉龙依计向无极师兄大兴问罪，曹佑祥假扮东洋人救走无极，时而玉龙现身道出真相，无极自知无法寻冤得雪决从悬崖跃下。皇上赠佑祥尚方宝剑，以方便其办闯地陵之事。陆剑萍与水若寒边逃避杀手追捕，边行侠仗义。

宋隐娘用刀挟持朱玉龙，质问他为何突然偏帮曹佑祥。佑祥玉龙尽快与陆剑萍成亲，逼使隐娘与陆鼎文反目。剑萍与水若寒为少妇接生后，少妇竟留书不辞而别，二人代为照顾婴孩；后又遇到东洋杀手，幸得武妈及时解救。

水若寒回到京城，与小龙兄弟相认。若寒、陆剑萍向陆鼎文说出已认定对方矢志不移，鼎文深被打动，决答应跟皇上周旋剑萍赐婚朱玉龙之事。曹佑祥来访陆家，竟插赃嫁祸武妈，并揭穿其东洋人身份，武妈百口莫辩只好逃离。

陆鼎文欲以性命成全陆剑萍与水若寒的婚事，但被曹佑祥得悉并转告若寒，若寒不忍遂向剑萍退婚。佑祥对若寒下杀手，剑萍见若寒已死一片呆滞，适时朱玉龙拿著神丹来至，怎料发现若寒不知所终。近藤忠治求武妈归顺不果。

近藤忠治以宋隐娘作人质，武妈逼不得已答应归顺。曹佑祥闭关修练，将三把星形锁匙交予朱玉龙。陆剑萍与玉龙成婚当天，若寒突然出现带走剑萍。若寒向剑萍道出当日的事，原来若寒得黑、白二怪所救，并将毕生武功相授。

陆剑萍说服陆鼎文诈死以瞒天过海。朱玉龙得知母妃下令把陆家抄家，与其大吵一场，更表明不忍背弃父皇而当个傀儡皇帝，气至容妃得病。玉龙求得父皇答应让剑萍、水若寒闯地陵戴罪立功；三人取得太公天书后遭杀手伏击。

（大结局）陆剑萍、水若寒等持太公天书步出地陵，被曹佑祥追击，白瑞雪舍命相救，把佑祥击杀。武妈设局成功与近藤忠治换回宋隐娘，后将近藤杀死。朱玉龙向父皇呈上太公天书后决浪迹天涯；剑萍、若寒有情人终成眷属。